Quando il Fisco controlla i bonifici?
Domanda di: Vania Milani | Ultimo aggiornamento: 18 giugno 2026Valutazione: 4.7/5 (36 voti)
Il Fisco controlla i bonifici soprattutto quando superano i 5.000 euro o appaiono "sospetti", cioè non in linea con la situazione economica del titolare, attivando segnalazioni automatiche all'Archivio dei Rapporti Finanziari. Vengono monitorati bonifici in entrata non giustificati, operazioni all'estero e trasferimenti tra parenti con motivazioni generiche, con particolare attenzione alle anomalie rispetto al reddito.
Quando un bonifico viene segnalato al Fisco?
Con la legge di Bilancio n. 197 del 2022, i controlli sui bonifici scattano per tutte le operazioni finanziarie con importi superiori a 5000 euro. Oltre tale soglia le banche hanno l'obbligo di segnalare l'operazione all'Unità di informazione finanziaria della Banca d'Italia.
Cosa scrivere causale bonifico per non avere controlli?
Per evitare controlli sui bonifici, usa causali chiare e specifiche come "Donazione figlio (art. 769 c.c.)", "Contributo mantenimento figlio (spese universitarie/affitto)", "Prestito infruttifero (restituzione prevista entro...)" o "Rimborso spese mediche anticipate", evitando termini generici come "varie ed eventuali" e conservando sempre la documentazione di supporto, soprattutto per importi elevati, per dimostrare la natura lecita del trasferimento.
Cosa non mettere causale bonifico?
Conto corrente, ecco l'elenco delle parole da non usare nella causale del bonifico: scattano i controlli del Fisco
- donazione o dono/regalo.
- prestito.
- scommesse.
- contanti.
- denaro per lavoro in nero.
- soldi non dichiarati.
- pagamento per droga.
- tangente.
Cosa sta controllando l'Agenzia delle Entrate nel 2025?
Questo significa che, nel corso del 2025, l'Agenzia può ancora controllare: tutti i redditi dichiarati dal 2020 in poi (5 anni a ritroso); ma anche i redditi dal 2018, 2019 o anche precedenti, nel caso in cui le dichiarazioni siano state omesse o irregolari (7 anni di tempo).