Quando scattano i controlli sui bonifici 2023?
Domanda di: Radio Costantini | Ultimo aggiornamento: 16 novembre 2023Valutazione: 4.3/5 (20 voti)
A seguito della legge di Bilancio n. 197 del 2022, che ha dettato nuove regole per i metodi di pagamento tracciabili, i controlli sui bonifici scattano per le operazioni finanziarie con importi superiori a 5000 euro.
Quando un bonifico diventa sospetto?
In generale, i controlli vengono effettuati a seguito di operazioni che muovono importi superiori ai 5mila euro, come ad esempio i bonifici effettuati per l'acquisto di auto e immobili, così come per il trasferimento di denaro all'estero.
Chi controlla i bonifici?
Come i ben informati sapranno, infatti, adesso l'Amministrazione Finanziaria ha accesso ai dati e i movimenti bancari dei contribuenti, e può procedere a verifica tutte le volte che lo riterrà necessario.
Quanto è il massimo che si può trasferire con bonifico?
L'importo massimo di un bonifico SEPA istantaneo è di 5.000 euro giornalieri per un massimo di 2 operazioni giornaliere. L'importo massimo per il primo bonifico SEPA istantaneo disposto verso un nuovo IBAN beneficiario è di 2.000 euro, trascorse 48 ore sarà possibile effettuare bonifici con importi superiori.
Cosa scrivere causale bonifico per non avere controlli?
Molto semplicemente basta specificare nella causale che si tratta di un regalo, indicando anche da parte di chi. In questo modo, il fisco non avrà da ridire in caso di controlli.