Che differenza c'è tra fondi e obbligazioni?

Le obbligazioni sono strumenti finanziari emessi dalle società per reperire liquidità, acquistabili singolarmente, mentre i fondi obbligazionari sono dei fondi comuni di investimento gestiti dalle SGR (Società di Gestione del Risparmio), le quali mettono insieme le somme di più risparmiatori e le investono come un ...

Perché i fondi obbligazionari stanno perdendo?

Quale sarà l'impatto sui fondi obbligazionari? L'aumento dei tassi di interesse fa sì che gli investitori possano acquistare nuove emissioni obbligazionarie che hanno rendimenti maggiori di quelle in circolazione. Di conseguenza, i prezzi di queste ultime scendono.

Quando si paga il TER di un ETF?

I costi di ingresso vengono pagati al momento dell'emissione di nuove quote di un ETF, in modo analogo a ciò che accade in banca con i fondi comuni. La percentuale è di circa il 3%. Si tratta di un costo elevato, applicato però una tantum.

Che cosa è il KIID?

Prima di investire è indispensabile la lettura del KIID (Key Investor Information Document), cioè del documento che, in sole due pagine, riassume le caratteristiche chiave dell'OICR. Ulteriori approfondimenti possono essere rinvenuti sia nel prospetto informativo che nel regolamento di gestione del fondo.

Quali sono i costi di un ETF?

Il costo dell'acquisto di un ETF varia molto tra i diversi broker e le diverse piattaforme. In Italia le commissioni standard per singola negoziazione sono solitamente una percentuale del volume pari a circa lo 0,18% - 0,19% con una commissione minima di 2-3 euro.

Qual è la formula del Total Expense Ratio?

Il Total Expense Ratio o TER è un indicatore sintetico del costo dei fondi di investimento. Il TER è dato dal rapporto fra gli oneri posti a carico del fondo e il patrimonio medio dello stesso.

Come si calcola la volatilità storica di uno strumento finanziario?

La volatilità si calcola matematicamente come distanza in percentuale dai suoi valori medi del prezzo. Facciamo un esempio: se un titolo ha registrato una volatilità del 10% in un dato periodo significa che, in questo periodo, il valore del titolo si è discostato in media del 10% dal suo prezzo medio.

Cosa sono le commissioni di performance?

Le commissioni di performance sono commissioni prelevate dalle società di gestione in base ai risultati conseguiti dal fondo, quindi all'overperformance ottenuta rispetto al benchmark di riferimento.

Che differenza c'è tra Kid e KIID?

Cosa contiene il Kid?

Il KID (Key Information Document) è il documento contenente le informazioni chiave, che deve essere messo a disposizione per tutti i prodotti d'investimento al dettaglio e assicurativi preassemblati PRIIP (Packaged Retail and Insurance-Based Investment Products).

Da quando è obbligatorio il Kid?

Dal 1° Gennaio 2018 è entrato in vigore il Regolamento europeo sui PRIIPS (Packaged Retail and Insurance based investment products) che impone la consegna al Cliente di un documento sintetico e standardizzato contenente informazioni chiave sul prodotto assicurativo e sul sottostante, il KID (Key Information Document).

Come funziona il TER?

Il TER (Total Expense Ratio) è l'indicatore dei costi di gestione dei fondi comuni e comprende: le spese di commissione dei gestori del fondo, delle retrocessioni concesse al collocatore, le spese della società di revisione, del compenso della banca depositaria e di altri oneri a carico del fondo.

Cosa si rischia con gli ETF?

Se un ETF investe in azioni porta con se i rischi tipici di questo strumento finanziario, se investe in obbligazioni c'è il rischio emittente, se la denominazione del portafoglio è in valuta c'è il rischio di cambio. Insomma, riassumendo, l'ETF ingloba in se tutti i rischi derivanti dalle attività in cui si investe.

Su quale borsa conviene comprare un ETF?

Dove comprare ETF

Le più importanti e famose sono iShares, Xtrackers, Lyko, Amundi e Vanguard. Per acquistarli, però, bisogna rivolgersi a un intermediario abilitato, ossia banche e broker. Gli ETF sono quotati sulle borse valori, e ogni Stato ha il suo mercato di riferimento.

Cosa succede alle obbligazioni se aumenta l'inflazione?

L'inflazione, quando supera certi livelli, può avere dei rischi per le obbligazioni e le azioni. Partiamo dal fatto che le obbligazioni pagano un tasso di interesse predeterminato e rimborsano il capitale a una data scadenza. L'inflazione in questo caso agisce riducendo o addirittura annullando il rendimento.

Quando conviene disinvestire un fondo?

La valutazione complessiva del portafoglio, una corretta pianificazione e diversificazione consentono di capire se si sono fatte delle scelte sbagliate. In questo caso, ma solo in questo caso, allora è giusto disinvestire per dare la possibilità al proprio investimento di ripartire.

Come andranno le obbligazioni nel 2023?

Il 2023 si preannuncia ancora come un anno complesso, con rischi economici, geopolitici e finanziari. Nonostante questo, secondo l'analisi di Amundi parte su basi più solide in termini di valutazioni. "Le obbligazioni sono nuovamente attraenti come fonte di reddito e di diversificazione per i portafogli bilanciati.

Qual è il rischio quando si investe in un obbligazione?

Riassumendo, le obbligazioni sono titoli completamente diversi dalle azioni. Anche le obbligazioni hanno dei rischi, tra cui il rischio dei tassi, il rischio emittente, o il rischio di liquidità. Inoltre dire che le azioni sono più rischiose delle obbligazioni non è corretto.

Cosa sono le obbligazioni in parole semplici?

L'obbligazione (o bond) è un titolo che conferisce all'investitore che lo compra il diritto a ricevere, alla scadenza definita nel titolo, il rimborso della somma versata e una remunerazione a titolo di interesse (chiamata cedola).

Perché le azioni sono più rischiose delle obbligazioni?

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Se in generale, si può dire che le azioni rendano più delle obbligazioni è perché, in linea di massima, un investimento in azioni è più rischioso e, quindi, viene “ricompensato” con un rendimento più alto.