Perché la banca ti chiede la dichiarazione dei redditi?

Domanda di: Dr. Maria Lombardo  |  Ultimo aggiornamento: 19 marzo 2023
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Quando scattano i controlli sul conto corrente?

Il Fisco può fare controlli su tutti i conti correnti per verificare la provenienza dei soldi versati, compresi quelli di lavoratori dipendenti e pensionati. Gli uffici dell'Agenzia delle Entrate controlleranno che ogni singola operazione in entrata sul conto corrente sia giustificata dalla dichiarazione dei redditi.

Quando la banca segnala all'Agenzia delle Entrate?

Rimane in ogni caso applicabile la normativa sull'antiriciclaggio, in base a cui la banca è obbligata all'invio di una segnalazione all'UIF per tutti i prelievi superiori a euro 10.000 in un mese, anche per prelievi frazionati, ad esempio 10 prelievi da euro 1.000).

Quali conti correnti vengono controllati?

Chiariamo subito che tutti i conti correnti sono a rischio controllo, compresi quelli base e quelli che prevedono in abbinamento una carta prepagata con iban per poter svolgere movimenti bancari online.

Quando un bonifico viene segnalato al Fisco?

Nel caso in cui un privato riceva un bonifico superiore ai 15.000 euro la banca sarà obbligata ad avvertire Agenzia delle Entrate. In questi casi se Agenzia delle Entrate ritiene che la segnalazione possa essere sospetta è tenuta ad effettuare i controlli nei confronti di quel cittadino.