Qual è il limite massimo di bonifico per non avere controlli?
Domanda di: Artemide Sala | Ultimo aggiornamento: 1 marzo 2026Valutazione: 5/5 (65 voti)
Non esiste una soglia unica sotto la quale i bonifici sono totalmente esenti da controlli, poiché le banche monitorano le operazioni per antiriciclaggio. Tuttavia, la soglia principale per segnalazioni automatiche all'UIF (Unità di Informazione Finanziaria) è generalmente fissata a 10.000 euro (o più operazioni che nel mese superano tale importo).
Qual è il limite massimo per i bonifici non tracciati?
Le banche sono obbligate per legge a monitorare tutte le operazioni dei loro clienti. Quando effettui un bonifico superiore a 10.000 euro, o anche più bonifici che nel corso del mese raggiungono questa cifra, scatta automaticamente una segnalazione al sistema antiriciclaggio.
Quando scattano i controlli per i bonifici?
Con la legge di Bilancio n. 197 del 2022, i controlli sui bonifici scattano per tutte le operazioni finanziarie con importi superiori a 5000 euro. Oltre tale soglia le banche hanno l'obbligo di segnalare l'operazione all'Unità di informazione finanziaria della Banca d'Italia.
Cosa scrivere causale bonifico per non avere controlli?
Per evitare controlli sui bonifici, usa causali chiare e specifiche come "Donazione figlio (art. 769 c.c.)", "Contributo mantenimento figlio (spese universitarie/affitto)", "Prestito infruttifero (restituzione prevista entro...)" o "Rimborso spese mediche anticipate", evitando termini generici come "varie ed eventuali" e conservando sempre la documentazione di supporto, soprattutto per importi elevati, per dimostrare la natura lecita del trasferimento.
Cosa sta controllando l'Agenzia delle Entrate nel 2025?
Questo significa che, nel corso del 2025, l'Agenzia può ancora controllare: tutti i redditi dichiarati dal 2020 in poi (5 anni a ritroso); ma anche i redditi dal 2018, 2019 o anche precedenti, nel caso in cui le dichiarazioni siano state omesse o irregolari (7 anni di tempo).