Rischi pagamento con bonifico bancario?

Domanda di: Olimpia Testa  |  Ultimo aggiornamento: 25 agosto 2026
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Il pagamento con bonifico bancario è generalmente sicuro e tracciabile, ma presenta rischi significativi di frode, specialmente se istantaneo, poiché è irreversibile. I pericoli principali includono truffe su marketplace (annunci falsi), cambio IBAN fraudolento, e la "truffa del bonifico di verifica". Una volta inviato, il denaro è difficile da recuperare.

Pagamento con bonifico rischi?

A causa della sua immediatezza, questa forma di pagamento è più vulnerabile a truffe e raggiri. In queste truffe, il malintenzionato persuade la vittima a effettuare un bonifico istantaneo per pagare un prodotto o un servizio.

Qual è il limite massimo di bonifico per non avere controlli nel 2025?

Controlli sugli importi dei bonifici

Le banche sono obbligate per legge a monitorare tutte le operazioni dei loro clienti. Quando effettui un bonifico superiore a 10.000 euro, o anche più bonifici che nel corso del mese raggiungono questa cifra, scatta automaticamente una segnalazione al sistema antiriciclaggio.

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Soglie di sicurezza per i bonifici

Con la legge di Bilancio n. 197 del 2022, i controlli sui bonifici scattano per tutte le operazioni finanziarie con importi superiori a 5000 euro. Oltre tale soglia le banche hanno l'obbligo di segnalare l'operazione all'Unità di informazione finanziaria della Banca d'Italia.

Come tutelarsi con pagamento bonifico?

Come fare a recuperare soldi truffati con bonifico

1. Contatta immediatamente la tua banca — la prima cosa da fare è contattare la tua banca non appena ti accorgi di essere stato truffato. ...
2. Presenta una denuncia alle autorità competenti — segnala la truffa alla polizia o all'autorità competente nel tuo paese.